家庭资产配置可以包括海外金融投资

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所属分类:投资理财

2014年上半年,沪深300指数下跌7%,市场在全球股市涨跌幅排名中垫底。同期美国S P500指数上涨6%,MSCI欧洲指数上涨3.5%,MSCI新兴市场指数上涨4.8%,人民币兑美元贬值2.5%,兑欧元贬值1.9%,兑日元贬值6.4%。如果将一部分资金投入海外市场,指数涨跌与人民币贬值的差异,半年的报酬率比投资A股市场高出10%以上。

一般家庭在做资产配置时,应该将海外金融资产纳入投资组合中。随着资本管制的放松和越来越多的金融机构开展海外投资服务业务,将会有更多的中国家庭开始进行海外投资。 之所以要选择海外投资,不仅是为了分享全球经济增长及投资海外上市的中国优质企业,亦是为了分散投资组合风险,改善投资绩效。 中国科技网络相关产业中有很多优质企业都选择在中国香港或美国上市,投资者在A股市场反而买不到这些股票,需要经由海外股市来投资本应随着中国经济增长开花结果的企业。 根据2003年1月~2014年3月的上证指数与标普500指数的数据,上证指数与标普500指数之间的相关系数为-0.498。因此,可以利用美国股票投资与中国国内股票投资构建一个很好的投资组合。 目前中国境内居民参与境外市场投资的主要途径有2种:直接到香港地区等境外市场开户或通过境内一些营业部和间接开户;通过QDII金融产品间接投资海外市场。 在香港地区,投资基金主要有4种途径:基金公司、银行、保险公司及独立理财顾问公司。投资者可以选择直接到基金公司开户,也可以通过银行、保险和理财顾问公司间接开立基金账户。目前内地一些证券公司和银行在香港地区都设有分支机构。