货币放水,通涨抬头,你的财富正在被人悄悄洗劫

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    这么多年过去了,最大的感受莫过于钱虽然变多了,却越来越不经花。

  「通过连续的通货膨胀,政府可以秘密地、不为人知地剥夺人民的财富,在使多数人贫穷的过程中,却使少数人暴富。」

  20世纪上半叶,在全球经济大萧条的时候,凯恩斯曾经这样说道。

  在经历了2018年上半年的暴雷潮后,换来了7月中央政治局会议一句“流动性合理充裕”和“扩大内需”。

  根据央行公布的最近数据,7月M2货币供应量同比增长8.5%,比上个月提高了0.5%,增幅达到将近2年来的新高。

  随着7月CPI重新回到2%上方,启动印钞机正在点燃通货膨胀的担忧。

  20世纪著名的经济学家米塞斯曾经这样形容过通货膨胀:

  「如果鱼子酱的供应和土豆的供应一样充裕,鱼子酱的价格――也就是鱼子酱和货币,或者鱼子酱和其他商品之间的交换率――也会极大变动。那样的话,人们能够以比今天小得多的代价获得鱼子酱。」

  同样道理,如果货币的数量增加,货币单位的购买力就下降,每个货币单位能够买到的商品数量也就下降,这就是所谓的通货膨胀。

  老百姓(603883,股吧)很多时候都把通货膨胀归为天意,是自然灾害或者瘟疫爆发,但是天意是没有办法让物价每年都上涨,也不会每年都有天意。

  事实上,通货膨胀就是一项政策,人为的政策。

  当政府需要钱的时候,它通常会有两种方法可以解决财政问题,那就是向社会征税或者向有钱人借钱。

  征税和借钱并不是一件容易事,大多数政府更喜欢用另外一个办法获得所需的钱――印钱。

  政府只要一挥手发布命令,就能创造出货币,增加数量和信用。

  但是通货膨胀对一些人来说是不公平的,因为政府在印钱的时候,就意味着有些人会更有钱,有些人的钱却没有变。

  最先拿到增发货币的人,物价还没有受到影响,他们按照通货膨胀之前的价格买到了许多商品和服务。

  等他们的财富积累完成之后,这些钱开始流动到其他人手上。

  在增发货币流通的过程,通货膨胀就会持续出现,最晚拿到增发货币的人是最亏的,因为他们要为所有商品和服务支付更高的价格。

  他们大部分都是劳动人民,靠工作收入获得增发货币,而且很多时候他们的收入并没有发生改变。

  事实上,通货膨胀就是财富洗劫的一种方式,在不知不觉中把财富洗劫变成了一件看似合乎情理的事。

  历史上最严重的一次通货膨胀,发生在一战后的德意志帝国。

  在1923年夏天之前,德国人民相信他们的通货膨胀只是暂时的,他们的货币还是真实的货币。

  随着通货膨胀的持续和加剧,这一切开始发生扭转。

  在德国通货膨胀末期,德国工人要求每天早上预付当天工人的工钱,因为到了晚上,工钱就会贬值一倍。

  拿到工钱之后,工人立即把当天的工钱拿去买东西,不管是什么东西。

  工人们甚至是工会开始明白,他们认识到货币贬值降低了他们的实际工资,努力工作赚到的钱其实一直在变少,最后只能奋起反抗。

  同样的事情在中国历史上也曾经发生过,比如说1948年臭名昭著的金圆券。

  当时为了挽救财政危机,维持日益扩大的内战军费开支,国民政府开始改发金圆券代替此前的法币。

  要求老百姓拿着黄金等等资产兑换金圆券,并禁止私人持有这些资产,违者没收。

  金圆券的发行总额限定为20亿元,但是在内外压力之下,政府并没有严守金圆券的发行限额。

  国民党政府战时的财政赤字,每月高达数亿元至数十亿元,为了填补财政赤字,选择了继续发行金圆券。

  金圆券发行仅仅9个月就变成了废纸,发行量增长了24万倍,就算是当时的纸都比金圆券值钱。

  时至1949年5月金圆券的发行了已经去到了130万亿元,一石大米的价格要4亿多元。

  在恶性通胀中,老百姓多年来积累的财产换回一堆废纸,变成一无所有,民心尽失并拒绝使用金圆券。

  金圆券的溃败加速了国民党的战败,但是此时的国民党政府已经通过金圆券把黄金外汇洗劫到手。

货币放水,通涨抬头,你的财富正在被人悄悄洗劫

  上一轮财富洗劫是从2008年的四万亿计划开始的,最先拿到增发货币的人,成了最大的赢家。

  他们在赚到钱后,推高了房价,让整个社会为此负上了沉重的代价。

  2017年末,中国的M2总量是168万亿元,GDP总量是83万亿元,两者之比是2:1,相对美国而言,美国的M2与GDP之比是0.9:1。

  10年前, 2007年末中国的M2与GDP之比还只是1.4:1。

  这么多年过去了,最大的感受莫过于钱虽然变多了,却越来越不经花。

  重庆市原市长黄奇帆曾经在“防范化解重大金融风险”的主题论坛上说到:

  “通过加货币去杠杆,坏账通过发货币稀释掉了,这种通货膨胀把坏账转嫁给居民,如果过于严重,会带来剧烈的经济危机、社会振荡。”

  在黄奇帆的眼里,放水虽然可以降低债务违约的风险,但是放水造成通货膨胀,对老百姓来说是不公平的。

  通涨去杠杆就是通过货币贬值的方式来让债务贬值,让债务变得一文不值。

  假如在通涨前欠下的债务是10万元,通涨让钱变得不值钱,债务还是10万元,但是现在的10万元只相当于原来的5万元,债务就等于贬值了。

  对于债务人来说,原来10万元需要卖两辆车才能赚到,现在只要卖一辆车就可以还清债务,压力自然就减少了。

  虽然债务的数字没变,但是债务的价值却发生了改变。

  但是对于老百姓来说,原本10万元可以买两辆车,现在却要花20万元才可以买得到。

  通涨去杠杆,其实就是让全民为债务出力,把老百姓的财富转移给债务高企的人,减轻他们的压力。

  如今面对国内债雷滚滚,印钞机又开始在蠢蠢欲动。

  银保监会在8月11日下发文件要求加大信贷投放的力度,并且要银行落实无还本续贷政策。

  铁路也在短短两个月时间猛增1800亿元,并且有望超过此前原定的投资安排,完成8000亿元投资安排。

  这些钱从何而来?或许下一轮的通货膨胀会给你答案。