系统风险和非系统风险分别是什么意思?两者有什么区别?

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所属分类:投资理财

金融风险依据是否能够分散可以分为系统风险和非系统风险。

系统风险和非系统风险分别是什么意思?两者有什么区别?

系统风险又称为不可分散的风险,包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

宏观经济风险:指经济活动和物价水平波动可能导致的企业利润损失的风险。

购买力风险:由通货膨胀带来的不确定性变动导致的基金机构遭受经济损失的可能性。

利率风险:由于利率的变动而给金融机构带来损失或者收益的可能性。

汇率风险:是由汇率变动而使外币计价的收付款项、资产负债造成损失或者收益的不确定性。

市场风险:由金融市场变量的变化或者波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。市场风险主要是由证券价格、利率、汇率等市场因子的变化引起,种类众多、影响广泛、发生频繁,相对其他类型的金融风险而言,市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

非系统性风险是可以回避和抵消的,包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险和操作风险。

信用风险:又称为违约风险,是由信用活动的不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。风险的后果只能是损失。

财务风险:是公司财务结构的不合理、融资不当使公司可能损失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

经营风险:是公司的决策人于管理人在经营过程中出现失误而导致公司盈利水平的变化,从而使投资者预期收益下降的可能性。

流动性风险:由流动性的不确定变化使金融机构遭受损失的可能性。

操作风险:由不完善或者有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或者间接的损失的风险。

投资理财
系统风险
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